반응형 금융관련상품10 청년 주택드림 청약통장 조건과 전환 가입 알아보기 지난 2월 청년주택드림 청약통장이 출시되었습니다. 출시된 지 시간이 다소 지났지만 아직 가입을 하지 않으셨거나 아니면 조건을 갖추고 있으나 기존 청년우대형 청약통장에 가입되어 아직 전환하지 않으신 분들을 위해 간단하게 이 상품에 대해서 정리해보고자 합니다. 개인적인 생각으로는 금리나 혜택면에서 확실히 더 좋아진 게 분명한 금융상품으로 보이니 아직 없으신 분들은 한번 고려해 보심이 좋을 것 같습니다. 대신 주의할 점도 있으니 아래의 글을 참고하시기 바랍니다. ※ 목차 1. 기존 청년우대형 청약통장과 청년주택드림 청약통장의 차이 2. 청년주택드림 청약통장의 가입 조건 그리고 대출 혜택 3. 기존 청년우대형 청약통장 전환하기 4. 청년주택드림 청약통장 운용 전략과 주의할 점 1. 기존 청년우대형 청약통장과 청.. 2024. 3. 31. JEPI와 같이 매력적인 배당을 주는 커버드콜 ETF가 운용되는 원리 시중에는 많은 ETF 상품들이 있습니다. 특히나 최근 몇 년 사이에 미국의 자산운용사인 찰스슈왑이 운용하는 SCHD의 인기가 올라가면서 배당을 꾸준하게 지급하는 상품들에 대한 투자자들의 관심이 높습니다. SCHD가 다우존스에 편입된 종목들 중 꾸준하게 배당을 성장시킨 주식들을 위주로 포트폴리오를 구성하여 안정적인 배당을 지급하지만 분기 배당을 주고 있으며 배당률에서 약간의 불만이 있을 수 있다고 생각합니다. 마찬가지로 배당을 주는 ETF이지만 JP모건에서 운용하는 JEPI라는 ETF는 월배당을 지급하며 SCHD에 비해서 더 많은 배당을 주는 것으로 알려져 있습니다. 그렇다면 어떻게 이런 높은 배당을 할 수 있는지, 그리고 이러한 고배당 ETF들이 어떻게 운용되는지 살펴보도록 하겠습니다. ※ 목차 1. 커.. 2024. 2. 29. KODEX 글로벌비만치료제TOP2 ETF 알아보기 미국 주식시장에서 Magnificent7과 같은 빅테크 종목들 뿐만 아니라 비만약을 개발하는 헬스케어 주식들도 작년부터 꾸준히 관심을 받아오고 있습니다. 실제로 일론 머스크도 노보노디스크(ADR)의 '위고비'라는 비만 치료제를 통해 10kg 넘게 감량했다는 사실이 알려지고 전 세계에서 품귀현상이 일어나고 있다는 소식이 알려진 이후 관련 회사의 주식들이 꾸준히 우상향하고 있습니다. 오늘은 이러한 비만치료제 종목들을 묶어서 만든 삼성자산운용의 테마 ETF인 KODEX 글로벌비만치료제TOP2 (476070)에 대해서 살펴보겠습니다. ※ 목차 1. KODEX 글로벌비만치료제TOP2 ETF 투자를 위한 정보 2. 비만치료 테마 ETF 투자 시 고려해야 할 것들 1. KODEX 글로벌비만치료제TOP2 ETF 투자를.. 2024. 2. 28. KBSTAR 글로벌리얼티인컴 월배당 ETF를 알아보자 점점 좋아지고 있다고는 하지만 아직도 배당으로 투자할 수 있는 대다수의 종목들이 1년에 배당을 지급하는 횟수가 적고, 미국 기업들에 비하면 배당률을 꾸준히 늘리기보다는 삭감하는 배당컷의 경우도 적잖이 있어서 다수의 투자자들이 국내 배당주 투자를 망설이는 경우를 종종 보게 됩니다. 마침 이러한 투자자들의 생각을 읽었는지 KB자산운용에서 월급처럼 매월 배당금을 안정적으로 지급하면서 꾸준히 배당을 성장시킨 기업들의 주식을 자산으로 하는 KBSTAR 글로벌리얼티인컴(475380) ETF를 출시했습니다. 부동산에 관련된 종목들을 묶어서 펀드를 구성한 것으로 보이는데 이와 관련해서 조금 더 자세하게 소개해드리는 시간을 가져보고자 합니다. ※ 목차 1. KBSTAR 글로벌리얼티인컴 ETF 투자를 위한 정보 2. 배당.. 2024. 2. 21. 연금저축펀드 운용과 절세를 위한 수령 방법 연금저축펀드 계좌는 상당한 혜택을 주는 만큼 수령할 때 저율과세 한도인 연간 1,500만 원을 초과하게 된다면 16.5%의 분리과세나 6~45%의 종합과세 대상이 됩니다. 결국에는 우리가 열심히 장기간 연금계좌에 납입을 하더라도 수령할 시점에는 세금을 피할 수 없게 됩니다. 하지만 연금 수령 전까지 계좌를 어떻게 관리하는지, 그리고 수령할 때 어떻게 수령하는지에 따라서 세금을 많이 줄일 수 있는 방법이 있습니다. 이번 글에서는 연금과 관련해서 절세를 위한 수령 방법을 알아보도록 하겠습니다. ※ 목차 1. 사적연금 수령 시 절세가 필요한 이유 2. 하나의 연금저축펀드 계좌로 운용 시 세금 3. 두 개의 계좌 운용 시 얻을 수 있는 절세 효과 4. 예비로 운용하면 좋은 세 번째 연금저축펀드 계좌 5. ISA.. 2024. 2. 12. 연금저축펀드에 대한 오해와 진실들 노후 대비 금융상품인 연금저축펀드는 은퇴 후 삶을 위한 최고의 안전장치 중 하나입니다. 그만큼 국가가 제공하는 각종 세제혜택이 있지만 5년 이상 납입해야 하고, 55세가 되어서도 10년 이상 분할해서 수령해야 하는 다소 까다로운 제한이 걸립니다. 이러한 이유로 일부에서는 연금저축 상품이 오히려 일반적인 계좌들에 비해서 큰 장점이 없다는 의견도 있는데 오늘은 관련된 대표적인 사항들을 살펴보고 과연 진실은 무엇인지 짚어보도록 하겠습니다. ※ 목차 1. 중도 해지할 경우 큰 손해가 발생? 2. 수익금은 물론이고 투자 원금에 대해서도 소득세를 부과한다? 3. 연금 수령 시점에 건강보험료 폭탄을 맞을 우려가 있다? 1. 중도 해지할 경우 큰 손해가 발생? 연금저축펀드는 55세가 되어야 10년간 분할하여 수령이 가.. 2024. 2. 7. 연금저축펀드, 최고의 노후 대비 금융상품 우리나라의 평균 수명이 길어짐에 따라 노후를 준비하는 것은 필수가 되어가고 있습니다. 물론 국민연금이 있지만 기금이 고갈될 수 있다는 우려를 포함한 각종 잡음이 끊이지를 않고 있을 뿐만 아니라 지금 20~30대가 연금을 수령할 시기가 된다면 물가 상승률을 반영하더라도 현재 연금을 수령하는 세대들 보다 그 금액이 현저히 적어질 수밖에 없습니다. 그러한 이유로 현재는 개인이 직접 연금계좌를 만들어 노후를 대비해야 하는데 오늘은 이러한 문제를 해결할 목적으로 만들어진 연금저축펀드에 대해서 알아보겠습니다. ※ 목차 1. 연금저축펀드의 조건과 혜택들 2. 연금저축신탁, 보험, 펀드 중 펀드를 선택해야 하는 이유 3. 연금저축펀드 가상의 시뮬레이션 4. 연금 수령 한도와 방법, 그리고 부과되는 세금 1. 연금저축펀.. 2024. 2. 6. KRX금현물 거래, 안전자산 금투자 방법에 대해서 자산관리를 위한 포트폴리오를 구성할 때 반드시 금, 채권, 달러와 같은 안전자산에 대한 비중을 둬야 합니다. 팬데믹이나 전쟁과 같은 예상치 못한 상황들이 시장에 강한 충격을 줄 때 이러한 자산들이 그나마 변동성을 방어해 주기 때문입니다. 그중 금은 채권이나 현금과 같이 보유하고 있다고 해서 이자와 같은 현금 흐름이 만들어지는 것도 아니고 가격이 꾸준하게 우상향 한다는 보장은 없습니다. 그렇지만 인플레이션으로 인한 화폐의 가치가 하락할 때 그 진가를 발휘하게 됩니다. 오늘은 금투자에 대한 구체적인 방법들, 그리고 각각의 장단점에 대해서 알아보도록 하겠습니다. ※ 목차 1. 안전자산으로서 금이 갖는 방어력 2. 금에 대한 다양한 투자 방법들 3. KRX 금현물 거래가 가장 좋은 이유들 1. 안전자산으로서 금.. 2024. 2. 5. 2024년 달라진 ISA 계좌에 대해서 알아보자 얼마 전 소개드린 ISA 계좌가 올해 그 혜택이 확대될 것으로 보입니다. 지난 1월 17일 정부의 세제 개편의 방안으로 ISA 계좌의 혜택을 대폭 확대하는 방안이 발표되었습니다. 특히 이와 함께 2025년 시행 예정이었던 '금투세'로 불리는 금융투자소득세 역시 폐쇄하는 방안을 함께 발표했는데 올해 당장 2월부터 시행이 되며, 이러한 종합적인 세제 혜택으로 주식시장에 더 많은 자금이 유입될 것으로 기대하고 있습니다. ※ 목차 1. 2024년 ISA 계좌의 넉넉해진 납입 한도 2. 확대된 ISA 계좌의 비과세 금액 3. 신설된 국내형 ISA 계좌는 누구에게 적합할까 4. ISA 계좌 개설 시 만기일 설정 팁 1. 2024년 ISA 계좌의 넉넉해진 납입 한도 ISA 계좌의 종류는 여전히 일반형과 서민형 있으며.. 2024. 2. 2. 절세를 위한 필수품 ISA 장단점과 특징 알아보기 Individual Saving Account, 개인종합자산관리계좌로 불리는 ISA는 2016년에 우리나라에 도입된 금융상품입니다. 하나의 계좌에 예금과 주식, 펀드를 비롯한 다양한 금융상품을 담을 수 있으며 세제 혜택까지 제공합니다. 이미 많은 사람들이 재산 형성을 위해 ISA를 활용하고 있는데 과연 이 계좌는 무엇이고 보다 구체적인 절세 효과와 어떠한 장단점이 있는지 알아보도록 하겠습니다. ※ 목차 1. ISA 계좌의 용도와 목적 2. ISA 가입 자격과 기간, 납입할 가능 금액 3. ISA 종류, 비과세 한도, 그리고 세금 4. ISA 계좌의 장단점 5. ISA 계좌 활용 방법 1. ISA 계좌의 용도와 목적 ISA 계좌는 우리나라에 있는 금융상품 중 연금저축계좌와 함께 절세 계좌의 양대산맥 중 하.. 2024. 2. 2. 이전 1 다음 반응형
